構建全麵、主動、智能的金融風險防控體係,是銀行維護客戶資金安全、營造良好金融生態的重要保障。

近日,邦盛科技中標武漢農村商業銀行智能反欺詐係統聯合風險運營服務項目。邦盛科技將在智能反欺詐係統的基礎上,通過提供風險運營服務,幫助行方建立完善的交易反欺詐規則運營和核查處置運營機製,加強風險處置的及時性和有效性,加強銀行對行內風險的實時感知和管控能力。

近年來,電信詐騙、賬戶盜用、境外盜刷等在內的風險形勢日趨嚴重,監管部門持續發文要求銀行業金融機構加強金融賬戶的風險監測,特別是針對互聯網渠道的金融交易。 

監管文件要求金融機構利用大數據分析、用戶行為建模等手段,建立交易風險事中監控模型和係統,實時預警異常交易,對欺詐交易進行事中管控,並采取調查核實、風險提示、延遲結算等措施,加強對風險交易的認證方式和管控能力,提升支付領域風險防控能力,增強社會公眾識騙能力和拒賭意識,確保涉案賬戶數量明顯下降,遏製電信網絡詐騙和跨境賭博案件高發多發態勢。

經過多年努力,大部分銀行已經建立了較為成熟的事中反欺詐係統,構建了風控規則模型,實現了支付業務的風控能力。但隨著風險形勢的變化,欺詐手法不斷翻新,欺詐團夥更加專業隱蔽,銀行業金融機構急需提升風險監控的“軟實力”,提升監控規則和模型的準確度和覆蓋率,構建專業的反欺詐運營團隊,優化風控運營機製。

深耕金融行業反欺詐領域14年,服務金融機構百餘家,邦盛科技積累了豐富的實踐經驗。此次邦盛科技將通過提供風險運營服務,協助行方適應快速變化的風控場景,持續提升風控能力,加強對行內風險的實時感知和管控能力。

從美女福利导航、平台、係統、模型到谘詢,邦盛科技正通過全棧的服務能力積極參與到更多銀行機構塑造未來的過程中。

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